新加坡5年洗錢$60億，中國人無辜受累：銀行開戶難、EP遭查、家辦或取消…
萬事通說
真是害羣之馬！
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歷時近一年的新加坡特大洗錢案，終於落下帷幕。被抓的10名案犯都認罪坐牢，出獄後都會被遣返，這輩子都禁止入境新加坡。
這可真是城門失火，殃及池魚。
新加坡成某些人的“洗錢中心”
這5年就查了60億新元的黑錢
萬萬沒想到，新加坡不知不覺間，成了人家的“洗錢中心”！
在過去5年時間裏，新加坡就查出了60億新元的洗錢資產！60億新元，約320億人民幣，比東南亞國家東帝汶一年收入的2倍還要多。
單說剛剛結束的$30億洗錢案，除了被逮捕的10人外，還有17人被調查。
僅被新加坡查獲的資產，就有207套房產、77輛豪車、483個名牌包包、169只名錶、580件首飾、68件黃金製品、數千瓶名酒、價值3800萬新元的加密貨幣、14億新元的銀行存款、7600萬新元的現金……
這還只是27個人被查獲的新加坡資產，他們在海外的資產，還不知道有多少呢。
這也不得不導致，新加坡開始嚴查相關人士和業務了。
畢竟，這要是不嚴格審查，世界第三、亞洲第一的金融中心新加坡，天天洗黑錢，這還怎麼吸引外國富豪、精英人士、投資人前來啊。
只慘了對我們這些後來的中國人，一頭撞上了如臨薄冰的新加坡。
一大波網友吐槽
在新加坡開戶被拒N次
打電話對方拒絕透露原因
近日，一位中國網友在社交媒體上吐槽，自己在新加坡銀行開戶，至少被拒9次，才成功申請下來。
之前的每次開戶，收到的都是同一條短信：
【OCBC】華僑銀行：感謝您的申請。很遺憾，根據我們的審查結果，我們無法爲您開設賬戶。
被拒次數太多，這位網友自己都覺得是申請不下來了，沒想到在第10次成功了。大概這就是所謂的“九死一生”吧~
圖源：小紅書@Jierald
萬事通本以爲是個例，沒想到帖子引來很多人的共鳴。一大波人在評論區分享類似經歷。
有網友申請新加坡銀行5次，都被拒。剛申請了第六次，希望他能成功。
還有網友吐槽，自己也被拒了，都不知道什麼原因，感覺莫名其妙的。
有網友申請了一個月，結果還在審覈……
更有在新加坡工作快一年的小夥伴，在CIMB銀行開戶被拒了，打電話對方說不能透露被拒原因，想申請只能等6個月以後…
就連在新加坡工行開戶，都被拒了兩次，原因不明。
中國人在新加坡開戶難
一些持有小國護照的禁止開戶
前人栽樹，後人乘涼。前人挖坑，後人倒黴。
自去年$30億洗錢案爆發後，中國人或者原籍中國的人，在新加坡銀行開戶難度就翻了好幾倍！
誰讓這10名案犯，拿到新加坡EP後，僞造文件用小國護照開戶，花旗、大華、星展、聯昌等銀行“盡皆淪陷”。
目前，新加坡已經宣佈：不再接受持有小國護照的華人的開戶申請。
其中就有格林納達、多米尼克、聖盧西亞、安提瓜、聖基茨、瓦努阿圖、土耳其。如果持有這些國家護照，且沒有放棄中國身份，一律不準開戶。
此前就有報道，新加坡至少有一家國際銀行，正在關閉一些擁有柬埔寨、塞浦路斯、土耳其和瓦努阿圖等國公民身份的賬戶。
但從現有的情況來看，中國人在新加坡申請開戶，有一定的困難。
新加坡在嚴查EP
人力部已經開始抽查自僱EP
更嚴重的是，不僅僅是銀行開戶，就連中國人申請新加坡EP，都更難了。原因也很簡單，被抓的這10個人，基本都是EP，新加坡不嚴格審覈EP就怪了。
有媒體報道，新加坡人力部近日在嚴格審查自僱EP，如果真的是空殼公司或虛假流水，輕則警告，重則取消EP準證！
被抽查到的公司需要提供：公司及EP持有者銀行流水賬單、僱主的營業地址協議及許可證、所有本地和外籍僱員的僱傭詳情。
圖源：小紅書
這樣看來，新加坡不僅在嚴查EP，連公司實際運營，也一併監管了。
新加坡嚴查公司註冊及經營
曾有中國人用新加坡賬戶洗錢
有報道稱，外國人在新加坡註冊公司開戶更難了。疫情前外國人來新加坡開公司，大約1個月就能開戶。但現在，至少2、3個月，有的甚至長達半年或一年。
報道還特別指出，如果公司是中國人或原籍中國擁有多個護照的人持有，開戶更難，銀行不僅會加緊審查力度，還可能會拒絕提供服務。
去年，新加坡就查到，有中國洗錢集團使用新加坡公司的銀行賬戶來接收犯罪所得的款項，涉案金額達3600萬美元。【詳情請點擊：🔗4500億淨流入、資產管理達5.4萬億！有中國資金疑似把新加坡當成“洗錢中心”？！】
如此一來，在新加坡開公司以及運營，估計要迎來更大的監管力度了。
新加坡家辦申請也更嚴格
6月底前要提交高層無犯罪信息
高淨值羣體拿到EP的主要途徑——家族辦公室，也受到審查。
根據新加坡經濟發展局的官方數據，自2020年底，新加坡擁有400個家族辦公室，但截至2022年已經激增到1100個，增長將近三倍。
近日來，新加坡加大了對現有家族辦公室的審查。對於一些不活躍公司，即連續3年沒有提交年度報告的公司，金管局會取消其家辦。
據悉，新加坡要求洗錢風險較大的單一家辦，最遲6月底前提交註冊消息，包括家辦高層無犯罪信息、沒有觸犯金融法規、在新加坡開設銀行賬戶及受益人信息……
此外，金管局還將成立專門的小組，來篩查申請稅務優惠者的洗錢和恐怖主義融資風險。
申請門檻增加、嚴查現有家辦，你要說新加坡沒有加大對家辦的申請要求，從嚴查辦，萬事通是不信的。
新加坡總理黃循財：
對洗錢零容忍，但也不要太激進
反洗錢首要任務是追回資產
對於如此猖獗的行爲，新加坡總理黃循財，就此表態：新加坡對洗錢零容忍！
但他也強調，“無論反洗錢制度有多嚴謹，不斷尋找漏洞的犯罪分子還是能規避。這些措施也不能過於激進，不必要地阻礙正規活動和投資，這點同樣重要。”
在國際反洗錢金融行動特別工作組（FATF）全體會議上，黃循財表示，作爲國際金融與商業中心，新加坡面臨更大的洗錢和恐怖主義融資威脅，但新加坡決心採取必要措施來應對這些風險，維護新加坡可信賴金融中心的聲譽。
他指出，新加坡把追回資產視爲全國反洗錢機制中的首要任務。
新加坡發佈首份國家資產追回策略
4大支柱有效打擊洗錢和追回資產
26日，新加坡內政部、財務部、金管局三方聯合，發佈了首份《國家資產追回策略》。闡述如何剝奪犯罪分子的非法資金和資產、消除他們在這裏洗錢的金融利益，並且把資產歸回給受害者。
報告指出，新加坡有效打擊洗錢和追回相關資產，依靠4大支柱：
1. 追查可疑活動
新加坡會通過法律框架、信息共享、科技、數據分析和調查官，來快速追查非法資金流動，檢測可疑活動。
比如警方可以在一天時間內，快速檢索銀行信息。
2. 及時扣押相關資產
新加坡會及時將犯罪分子的資產凍結、扣押，奪去他們在海內外的不義之財。
比如洗錢案中，新加坡就將27人價值$30億的資產扣押。
3. 沒收和歸還受害者
這些犯罪分子的資產，會首先歸還給受害者。若無法鑑別受害者，會充歸國庫。
比如這60億洗錢資產，就有4億多新元歸還給受害者，10億新元收歸國庫，其他資產仍在進一步調查。
4. 嚴格執法，防止洗錢
通過嚴刑峻法、公衆教育和夥伴關係，來阻止犯罪分子利用新加坡隱藏、轉移或享受非法資產。
總結
一粒老鼠屎，壞了一鍋湯！洗錢案這10個人倒下了，倒黴的卻是全體中國人，甚至還有海外華人。
新加坡內政部長尚穆根也曾說：“我們需要非常嚴格，確保無人濫用金融制度，將新加坡變成洗錢天堂”。
不管如何，今年估計是難過了，新加坡得嚴查相關行爲，但要是真正形成了政策法規，對於我們來說，也不失爲一個好消息。
至少，新加坡嚴查洗錢，以後打工賺的錢，可以安安心心匯回家了吧。
針對此事，通心粉們有什麼看法呢？歡迎大家留言分享~
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