銀行理財公司迎大批罰單！合計被罰3250萬元

2024-06-28 21:35
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6月28日，國家金融監督管理總局公佈多張行政處罰信息公開表，涉及多家理財公司以及一家商業銀行，多家金融機構合計被罰款3250萬元。

具體來看，招銀理財因理財業務存在未能有效穿透識別底層資產、信息披露不規範行爲，被罰款850萬元；該公司母行招商銀行同樣因理財業務存在上述問題，被罰款350萬元。

罰單顯示，信銀理財理財業務存在四項違規行爲，具體包括：信息披露不規範、理財業務投後管理勤勉盡職義務履行不到位、單隻公募理財產品持有單隻債券超過淨資產的10%、未以公允價值計量相關理財產品投資的金融資產，被罰款750萬元。對此，信銀理財表示，誠懇接受、堅決服從、堅定執行，此次處罰所涉問題均發生在2022年及以前年度，恰逢信銀理財成立初期體制機制建設有待完善，監管指出問題已全部完成整改，並對相關責任人進行了嚴肅處理。

平安理財存在未能有效穿透識別底層資產、信息披露不規範、非標底層資產到期日晚於封閉式理財產品到期日違規行爲，被罰款650萬元。對此，該公司回應稱，平安理財高度重視、誠懇接受監管機構提出的各項意見和整改要求。相關事項源於2022年的監管檢查，該公司本着“壓實責任、立查立改、舉一反三”的原則，已逐項落實整改要求，並全面完成整改事項。目前，公司管理的理財產品運作有序、業績穩健。

同日，罰單披露，建信理財被罰款400萬元，主要違法違規行爲是在理財業務展業中未能有效穿透識別底層資產、信息披露不規範。

中銀理財因未能有效穿透識別底層資產、非標底層資產到期日晚於封閉式理財產品到期日兩項違法違規行爲，被罰款250萬元。