多家理財公司收罰單，回應來了！
6月28日，國家金融監督管理總局對5家理財公司開出罰單。招銀理財、信銀理財、平安理財、建信理財和中銀理財因理財業務存在未能有效穿透識別底層資產等多項違規行爲，合計被罰款2900萬元。整體來看，信息披露不規範、未能有效穿透識別底層資產等業務違規是各家理財公司被罰的主因。此外，違規事項還涉及非標底層資產到期日晚於封閉式理財產品到期日、理財業務投後管理勤勉盡職義務履行不到位、單隻公募理財產品持有單隻債券超過淨資產的10%等。相關理財公司回應《金融時報》記者稱，此次處罰所涉問題均發生在2022年及以前年度，已逐項落實整改要求，並全面完成整改事項。未來將持續完善常態化合規檢視與排查機制，強化風險管控和內控管理。值得注意的是，今年以來，因理財業務“喫”罰單的機構並不只有銀行理財子公司。監管部門對部分商業銀行作出的處罰中，同樣涉及違規向理財產品提供融資、理財資金來源違規、違規銷售理財產品等事由。業內專家認爲，隨着資管新規的全面實施和金融市場的快速發展，理財監管力度和穿透性進一步加強。從監管部門出具的理財罰單可以看出，監管部門正逐步細化和完善監管政策，以適應新的市場環境。此次集中開罰單反映了少數機構在規範展業方面尚存在不足；另一方面也反映了國內強化市場監管的態勢，對違規行爲零容忍。網傳客戶已故丈夫存款在銀行“離奇消失”，當地農行回應
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